多人拿着一纸二手车买卖合同，试图在不同银行大额提款，然而这些合同上被交易的竟然是同一辆车。2024年6月下旬，湖北省武汉市洪山警方通过“警银联动”机制及时获取线索，12小时内不断深挖扩线，打掉一个为电信网络诈骗进行洗钱的“跑分车队”，此前已刑拘11人，追赃挽损95万元。近日，该案的第12名犯罪嫌疑人——该团伙的总头目、网名为“强盛集团阿强”的男子周某在四川落网。
蹊跷的二手车合同牵出大案
2024年6月21日上午，武汉市公安局洪山区分局内保大队民警杜丽萍接到辖区某银行发来的线索。该行多家支行反馈，当天陆续有人拿着一张购车合同，试图在银行大额提现。银行注意到，早在一天前，一名姓游的男子曾经凭借这张贷款合同，到珞狮路某支行取现34万元。
“这些合同里，虽然买卖双方的姓名不一样，但车牌号、车型、车辆识别代号竟然完全一致。”内保大队民警杜丽萍介绍。为了防止市民参与洗钱或成为电信诈骗的受害者，银行在遇到大额取款时，会要求取款者说明钱款的来源和用途，这次犯罪嫌疑人显然是有备而来。根据“警银联动”机制，银行及时发现异常，拒绝了此后的提款行为，并立即将线索反馈至洪山警方。
接到内保战线提供的线索后，洪山公安刑侦大队反电诈中心高度重视，民警丁泽政等人立即展开调查。通过对取钱男子游某进行视频追踪，发现其此时可能位于和平街道的一家电竞酒店。当天下午6时，刑侦大队联合洪山派出所前往该酒店开展抓捕，游某落网。
警方连夜深挖保住95万元
民警在游某的手机里，发现了上线教他如何在银行大额提现的话术。比如，“银行只会问你两个问题。问你资金的来源，就说卖车的钱。问你取钱的用途，就说订婚做彩礼，拿出来摆现金给别人看的。”“问你是做什么工作的？单位叫什么？就说没有上班，自由职业，平时炒股。”
嫌疑人游某交代，他在网上看到“借用银行卡就能赚钱”的广告后，从湖南来到湖北武汉与上线接头。6月20日，他按照上线提供的话术和假合同，在银行成功取走34万元。他将这些钱交给上线后，非法获利4000元。
根据游某提供的线索，民警研判推测“跑分车队”的3名头目此时就在洪山区维佳佰港城附近。当晚，分局反诈中心联合洪山派出所警力，冒雨将3人和另外一名“卡农”赵某抓获。此时，嫌疑人赵某的卡中还有尚未被转走的50万元涉案资金。
经过调查，3名头目均来自四川省射洪市，经过回溯他们的轨迹，民警发现和他们一起来武汉参与洗钱的还有另外一组“跑分车队”。
当晚，民警马不停蹄，冒雨连续作战，先后在沌口、硚口地区抓获2名卡农，其中一名男子苏某的卡中还有45万元的涉案赃款尚未取出。至此，警方一共拦截住了95万元涉案赃款。
洗钱“全链条”12人被刑拘
“我卡里有45万，银行不给取，他们要我明天换家银行再试试。”嫌疑人苏某告诉民警，有另外3名男子拿着他的银行卡出去吃宵夜了，还没回来。民警丁泽政将计就计，将酒店房间的灯光熄灭，和同事在房间里瓮中捉鳖。其间，苏某的手机不断接到嫌疑人发来的信息，警告其不要离开酒店。
经过3小时的蹲守，3名嫌疑人于凌晨在酒店落网。在强大的讯问攻势下，两支“跑分车队”成员对参与洗钱的犯罪事实供认不讳。至此，一个在境内为电信网络诈骗提供洗钱服务的犯罪团伙的组织架构逐渐明朗。
经调查，两个“跑分车队”均服务于一个网名为“强盛集团阿强”的神秘男子，团伙成员的网名都以“强盛集团”开头。“强盛集团阿强”在四川省射洪市“招兵买马”，将6名成员分为两个小组，带队前往全国各地进行洗钱活动，之后由“阿强”将赃款兑换成虚拟币转向境外。
手下成员先后落网后，警觉的“阿强”也突然销声匿迹。民警通过大量工作，追查其活动轨迹。近日，武汉洪山公安反诈中心获悉“阿强”已回到四川省射洪市老家的线索后，民警丁泽政、马梓轩迅速赶往当地将其成功抓获。
经过洪山警方调查，网名为“强盛集团阿强”的男子系周某，今年19岁，曾带领“跑分车队”流窜于扬州、合肥、上海、武汉等多地作案。
目前，该犯罪团伙7名成员以及5名“卡农”共计12名嫌疑人，已被武汉洪山警方刑事拘留，案件正在进一步深挖之中。